การวิเคราะห์การฟอกเงินในเม็กซิโก

บทนำ

ในบทความนี้เกี่ยวกับกฎหมายการฟอกเงินครั้งใหม่เราจะเริ่มต้นด้วยการให้ภาพรวมของพื้นหลังถึงวิธีการฟอกเงินที่เริ่มต้นในเวลาของเราที่มาของคำว่า "การฟอกเงิน" นั้นมาจาก ภูมิหลังทางกฎหมายครั้งแรกสิ่งที่เป็นกฎหมายแรกที่ออกมาเพื่อพยายามควบคุมการกระทำนี้และวิธีที่มันเป็นอาชญากร

เราจะพูดคุยเกี่ยวกับแนวคิดของ "การฟอกเงิน" ในขณะที่อาชญากรรมนี้เกิดขึ้นในเม็กซิโกสถาบันที่รับผิดชอบในการกลั่นแกล้งและคดีล่าสุดของเจ้าหน้าที่ระดับสูงและผู้ที่ให้การเมืองในประเทศของเรา

เราจะให้ภาพรวมกว้าง ๆ เกี่ยวกับแนวทางและข้อผูกพันใหม่ที่กำหนดโดยกฎหมายใหม่นี้ซึ่งจะต้องปฏิบัติตามโดยหน่วยงานภาครัฐและภาคเอกชน

เราจะพูดถึงกลไกบางอย่างที่อาชญากรรมใช้ในการดำเนินอาชญากรรมนี้กิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่รัฐธรรมนูญของอาชญากรรมนี้สามารถเกิดขึ้นได้และเราจะพูดถึงภาคธุรกิจบางส่วนที่จะได้รับผลกระทบจากกฎหมายใหม่นี้

เราจะวิเคราะห์สถิติของรัฐบาลบางประการเกี่ยวกับการดำเนินงานที่กฎหมายนี้อ้างถึงว่า“ มีความเสี่ยง” และคำจำกัดความที่นิยามไว้ในกรอบกฎหมาย

และโดยทั่วไปข้อสรุปส่วนบุคคลเกี่ยวกับขอบเขตที่กฎหมายใหม่นี้สามารถมีในภาคการค้าและการลงทุนและประสิทธิภาพของการใช้

กฎระเบียบใหม่สำหรับกฎหมายของรัฐบาลกลางสำหรับการป้องกันและการระบุการดำเนินงานด้วยทรัพยากรที่มาผิดกฎหมาย

พื้นหลัง

โดยทั่วไปการเริ่มต้นของปรากฏการณ์ที่เรียกว่าการฟอกเงินตั้งอยู่ในอายุเจ็ดสิบพร้อมกับการพัฒนาและการเพิ่มขึ้นของตลาดยาเสพติดขนาดใหญ่ที่ร่ำรวย แต่ผู้เขียนเช่นCórdobaGutiérrezและ Palencia Escalante ชี้ให้เห็นว่าคณะกรรมาธิการอาชญากรรมวันนี้จาก ในวัยยี่สิบเราได้รับแจ้งว่ามีการฟอกเงินครั้งแรกที่เกิดขึ้นในสหรัฐอเมริกาในช่วงเวลาของนักเลงและกฎหมายแห้งที่เรียกว่า ในชิคาโกในปี ค.ศ. 1920 กลุ่มอาชญากรที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับแอลกอฮอล์การพนันโสเภณีและกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ ได้ซื้อโซ่ซักรีดและในตอนท้ายของแต่ละวันก็รวมกำไรที่ผิดกฎหมายจาก ธุรกิจอื่น ๆ ได้รับการพิสูจน์ร่วมกันในกิจกรรมทางกฎหมาย

ดังนั้นที่มาของคำว่า "การฟอกเงิน" วันที่กลับไปเวลาของนักเลงชาวอเมริกันเมเยอร์ Lanski รู้จักกันดีในช่วงเวลาของการห้ามซึ่งในเวลานั้นสร้างขึ้นในนิวยอร์กห่วงโซ่ของ 2 ซักรีดที่ใช้ในการซักฟอก เงินทุนจากคาสิโนที่ผิดกฎหมาย มันก็เพียงพอแล้วที่จะใส่จำนวนเงิน (CórdovaGutiérrez Alberto และ Palencia Escalante, 2001) ของเงินในเครื่องซักผ้า; เพื่อให้กองทุนเหล่านี้เข้าสู่แวดวงการธนาคาร

ตัวอย่างทางกฎหมายครั้งแรกพบได้ในพระราชบัญญัติความลับของธนาคารแห่งสหรัฐอเมริกาในปี 1970 ซึ่งกำหนดให้สถาบันการเงินมีภาระหน้าที่ในการรักษาการดำเนินงานบางอย่างและรายงานให้เจ้าหน้าที่ทราบอย่างไรก็ตามกฎหมายฉบับนี้ไม่ได้ผล เนื่องจากเป็นหน้าที่ที่ต้องรายงานการดำเนินงานที่ผิดกฎหมายที่อาจเกิดขึ้นได้อย่างแม่นยำในลักษณะที่ผู้ฟอกเงินสามารถดำเนินกิจกรรมของตนต่อไปได้โดยไม่เสี่ยงต่อการถูกลงโทษ

เมื่อเผชิญกับสถานการณ์ดังกล่าวในปี 1986 รัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาได้ออกกฎหมายควบคุมการฟอกเงิน ซึ่งพิมพ์อาชญากรรมนี้ลงโทษด้วยโทษจำคุกไม่เกิน 20 ปี ผ่านกฎหมายนี้กิจกรรมนี้เป็นของรัฐบาลกลางการยึดผลกำไรที่ได้รับจากผู้ฟอกเงินได้รับอนุญาตและมีการจัดหาเครื่องมือเพิ่มเติมให้เจ้าหน้าที่เพื่อตรวจสอบการฟอกเงิน

แนวคิดการฟอกเงิน

แนวคิดของการฟอกเงินคือ "การปรับตัวให้เข้ากับกฎหมายภาษีเงินจากธุรกิจที่ผิดกฎหมายหรือไม่ยุติธรรม" ประกอบด้วยกิจกรรมที่บุคคลหรือองค์กรอาชญากรรมประมวลผลกำไรทางการเงินอันเป็นผลมาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเพื่อพยายามให้พวกเขามีลักษณะของทรัพยากรที่ได้รับจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย (Figueroa Velázquez, 2002)

ในเม็กซิโกแต่ละปีระหว่าง 19 ถึง 39 พันล้านดอลลาร์จะถูกฟอกหรือถูกฟอกเงินจากองค์กรอาชญากรรมที่จัดตั้งขึ้นตามการให้คำปรึกษาด้านความปลอดภัยของ Stratford เงินส่วนใหญ่มาจากสหรัฐอเมริกาเพื่อชี้แจงอาชญากรรมใด ๆ คำแนะนำที่พบบ่อย ในบรรดาตำรวจสืบสวนโลกคือทำตามเงิน และนั่นคือสิ่งที่รัฐบาลเม็กซิโกตั้งใจจะทำตั้งแต่นี้เป็นต้นไป

ในวันพุธที่ 17 สิงหาคมมีการบังคับใช้กฎหมายฉบับใหม่เพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินซึ่งพยายามโจมตีผลกำไรไม่เพียง แต่จากการก่ออาชญากรรม แต่ยังมาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายของเจ้าหน้าที่ของรัฐและ บริษัท บางแห่ง

นอกเหนือจากตัวเลขในเม็กซิโกเช่นเดียวกับในประเทศอื่น ๆ มีหลายกลไกในการฟอกเงินและไม่ใช่ทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการค้ายาเสพติดทาสการลักพาตัวหรือกรรโชก

สำนักงานอัยการสูงสุดของสาธารณรัฐ (PGR) ตรวจพบการฟอกเงินในการขายบัตรเติมเงินสำหรับโทรศัพท์การแลกเปลี่ยนเงินตราการพนันในคาสิโนเช่ารถแท็กซี่อากาศร้านอาหารและในการซื้อรถยนต์ คฤหาสน์งานศิลปะและเครื่องประดับ

อดีตนายกเทศมนตรีและผู้ว่าการหลายคนกำลังถูกสอบสวนและถูกกล่าวหาว่าใช้ทรัพยากรทางการเงินเพื่อผลประโยชน์ของพวกเขา ถูกต้องตามกฎหมายนี้ยังถือว่าเป็นการฟอกเงิน

"มีการสอบสวนอย่างจริงจังของผู้คนที่เบี่ยงเบนทรัพยากรสาธารณะและใช้พวกเขารู้ว่าพวกเขารู้ว่าพวกเขามาจากสถานการณ์ที่ไม่เหมาะสม" กรณีล่าสุดในเม็กซิโกคือครู Elba Esther Gordillo อดีตผู้นำสหภาพครูและAndrés Granier อดีตผู้ว่าการทาบาสโก พวกเขาทั้งสองถูกควบคุมตัวและอยู่ในกระบวนการพิจารณาคดี

เมื่อเห็นภาพพาโนรามานี้สงสัยเกี่ยวกับประสิทธิผลของกฎหมายใหม่ในการต่อสู้กับการฟอกเงิน

กฎหมายที่เรียกว่ากฎหมายของรัฐบาลกลางเพื่อการป้องกันและการระบุตัวตนของทรัพยากรที่ผิดกฎหมายห้ามการดำเนินงานเงินสดที่สูงกว่า 40,000 เหรียญสหรัฐ กฎหมายฉบับนี้ควบคุมภาคเศรษฐกิจที่มีความเสี่ยงต่อการฟอกเงินนั่นคือการค้าอัญมณียานยนต์และงานศิลปะกฎหมายฉบับนี้เป็นส่วนหนึ่งของพันธะสัญญาของเม็กซิโกต่อกลุ่มปฏิบัติการทางการเงินระหว่างประเทศ (gafi) ซึ่งเป็นองค์กร ก่อตั้งขึ้นในหลายประเทศและอุทิศตนเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย ในกรณีที่กฎหมายกำหนดให้บุคคลและธุรกิจต้องรายงานการดำเนินการทางการเงินใด ๆ ที่ถือว่า“ ผิดปกติ” ต่อหน่วยงานทางการนั้นคือเกินวงเงินที่กฎหมายกำหนดไว้ 40,000 เหรียญสหรัฐไม่ว่าจะดำเนินการด้วยเงินสดหรือไม่

ปัญหาคือว่าการทำธุรกรรมเหล่านี้เป็นเรื่องธรรมดาในเม็กซิโก "ตัวอย่างเช่นภาคเกษตรกรรมทั้งหมดทำงานด้วยเงินสด" และนี่ไม่ได้หมายความว่ามันเป็นเงินที่ผิดกฎหมายสิ่งที่คาดการณ์ได้คือการแจ้งให้ทราบถึงการดำเนินงานที่ผิดปกติจะเพิ่มขึ้นในเวลาอันสั้นข้อมูลที่แทบจะไม่สามารถแปลเป็นการสอบสวนการฟอกเงินได้ เงิน.

เพื่อให้เรามีแนวคิดดังกล่าวตามรายงานข่าวกรองทางการเงินของกระทรวงการคลังในไตรมาสแรกของปีรายงานการรับเงิน 1.5 ล้านธุรกรรมและการดำเนินงาน 16,000 รายงานเหล่านี้” ผิดปกติ "

แต่ในปฏิบัติการแห่งเอกภพนี้มีรายงานการปฏิบัติการ“ กังวล” เพียงหกฉบับเท่านั้นซึ่งมีข้อบ่งชี้ว่าอาจเป็นการฟอกเงิน

ในประเทศเม็กซิโกอาชญากรรมการฟอกเงินถูกระบุว่าเป็น "การดำเนินการกับการไล่เบี้ยของแหล่งกำเนิดที่ผิดกฎหมาย" และอาชญากรรมนี้ตามประมวลกฎหมายอาญาของรัฐบาลกลางมาตรา 400 ทวิจะเกิดขึ้นเมื่อผู้กระทำความผิดหรือ โดยบุคคลที่ทำหน้าที่ดำเนินการอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้:

“ ได้มา, จัดการ, ดูแล, ดูแล, ฝาก, รับประกัน, ลงทุน, ขนส่งหรือถ่ายโอนภายในอาณาเขตของประเทศจากต่างประเทศไปยังชาวต่างชาติหรือในทางกลับกันทรัพยากรสิทธิหรือสินค้าในลักษณะใด ๆ ที่มีความรู้ว่าพวกเขามาจากหรือเป็นตัวแทน ผลิตภัณฑ์ของกิจกรรมที่ผิดกฎหมายโดยมีวัตถุประสงค์ดังต่อไปนี้ ซ่อนหรือแกล้งทำเป็นซ่อนปกปิดหรือป้องกันไม่ให้รู้ที่มาที่ตั้งปลายทางหรือทรัพย์สินของทรัพยากรสิทธิ์หรือสินทรัพย์หรือสนับสนุนกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย "

ในกระบวนการที่ดำเนินการเกี่ยวกับอาชญากรรมการฟอกเงินได้มีการกำหนดว่าตัวแทนที่ใช้การฟอกเงินหรืออะไรก็ตามที่เขาใช้เขาวงกตหลักการดำเนินงานโดยทั่วไป ตัวเอง

ในทำนองเดียวกันเราตระหนักว่าเป้าหมายพื้นฐานของกฎหมายใหม่นี้คือ:

วัตถุ:

• ป้องกันและตรวจจับการกระทำหรือการดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับทรัพยากรที่ผิดกฎหมายและผู้ที่มีแนวโน้มที่จะสนับสนุนการก่อการร้ายระบบเสนอการระบุและรายงานการกระทำหรือการดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่มีช่องโหว่

ดังนั้นใครก็ตามที่กระทำการเสี่ยง

พวกเขามีภาระผูกพันดังต่อไปนี้:

1. ระบุลูกค้าความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือกิจกรรมขอ RFC หากเขามีความรู้เกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์เพื่อปกป้องปกป้องปกป้องและหลีกเลี่ยงการทำลายข้อมูลรวมถึงสิ่งที่ระบุลูกค้า

โดยสรุปเราสามารถพูดได้ดังนี้:

น่าเสียดายที่กฎหมายฉบับใหม่นี้มีมาตรการหลายชุดที่สามารถหยุดการลงทุนในต่างประเทศในเม็กซิโกโดยอ้อมได้เนื่องจากจำเป็นต้องมีการจัดตั้งระบบควบคุมใหม่ที่จำเป็นต้องมีกระบวนการสร้างระบบราชการที่อาจชะลอขัดขวางและกีดกันการเปิด บริษัท ใหม่และ การมาถึงของเงินทุนต่างประเทศและโดยทั่วไปการทำธุรกรรมทางธุรกิจใหม่ที่ชะลอตัวลง

ผู้เสนอของกฎหมายนี้อาจยืนยันว่ากฎหมายนี้มุ่งเน้นไปที่การทำธุรกรรมด้วยเงินสดเป็นหลัก แต่ก็เถียงไม่ได้ว่ากฎระเบียบใหม่จะมีผลกระทบในพื้นที่เชิงพาณิชย์และการเงินทั้งหมด

อาชญากรรมที่จัดตั้งขึ้นยังสามารถหาวิธีการใหม่ ๆ ในการจัดการรายได้ของพวกเขา ในบรรดาวิธีการใหม่ที่เป็นไปได้เหล่านี้คือการดำเนินงานต่ำกว่าจำนวนเงินสูงสุดที่กฎหมายอนุญาต การกระจายความเสี่ยงและการลงทุนของเงินทุนในสินค้าและอุตสาหกรรมที่ไม่ได้ระบุไว้ในกฎหมาย และการใช้ตัวเลขมากขึ้นเพื่อลดจำนวนการลงทุน

หนึ่งในกลไกที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในการปกป้องเศรษฐกิจที่เป็นทางการจากการดำเนินการฟอกเงินคือความรู้ของลูกค้าอย่างไรก็ตามข้อกำหนดด้านข้อมูลที่เข้มงวดเกินไปในการทำธุรกรรมง่าย ๆ เช่นการซื้อรถยนต์หรือนาฬิกาหรูจะนำมาซึ่ง ความเสี่ยงต่อความปลอดภัยของลูกค้าโดยการให้ข้อมูลส่วนบุคคลและการเงินแก่บุคคล

สรุปโดยการผ่านกฎหมายนี้ตามมาตรฐานสากลรัฐบาลเม็กซิโกยังใช้ความท้าทายในการแสดงให้เห็นถึงความสามารถของประชาคมระหว่างประเทศและจะต่อสู้กับอาชญากรรมองค์กรและยืนยันความคิดที่ว่าเม็กซิโกจะยังคงเป็นประเทศที่น่าสนใจสำหรับ การลงทุนต่างชาติ.

สิ่งนี้ต้องการการทำงานเพื่อให้การดำเนินการตามกฎระเบียบใหม่มีประสิทธิภาพและเพื่อให้ผู้บริหารระดับกลางต้องเผชิญกับปัญหาที่ได้หลบหนีจากการควบคุมของเขาและต้องแก้ไขทันที

อ้างอิง:

• CórdovaGutiérrez Alberto และ Palencia Escalante Carlos.- การฟอกเงิน ความบิดเบือนทางเศรษฐกิจและผลกระทบทางสังคม, (2001) Figueroa Velázquez, Rogelio miguel สารานุกรมกฎหมายเม็กซิกัน, (2002).