การบริหารการเงิน

ในงานนี้เราพยายามที่จะเน้นฟังก์ชั่นซื้อคืนหรือสมบัติเป็นองค์ประกอบที่ขาดไม่ได้ภายในองค์กรแม้ว่าจะถูกละเลยหรือทิ้งไว้เบื้องหลังเพราะมันไม่ได้กำหนดความรับผิดชอบในเขตการเงินอย่างชัดเจนสามารถสะท้อนให้เห็นในหลาย ๆ ฟังก์ชั่นในการอยู่รอดที่ดีของเงินและบันทึกของมัน เพื่อรักษาเงินทุนหมุนเวียนที่หลีกเลี่ยงภาวะแทรกซ้อนในวงจรการผลิตธุรกิจที่อาจทำให้เกิดความไม่สะดวกอย่างรุนแรงไม่เพียง แต่ในระยะสั้น แต่ในการดำเนินงานในอนาคตที่จะทำให้การดำเนินงานและความอยู่รอดขององค์กรเป็นไปไม่ได้

• ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับหน้าที่ทางการเงินของเงินใน บริษัท

คลังที่ดีไม่เคยเป็นผลมาจากการปรับตัวในขณะนั้นตาม:

1. ที่ บริษัท ได้รับผลประโยชน์ทางการเงินและการจัดการทั่วไปของ บริษัท มันได้รับการเลี้ยงดูอย่างจริงจัง

คลังการเงินรอบการผลิตทั้งหมดในทุก บริษัท ในการเคลื่อนไหวมีการหมุนเวียนอย่างต่อเนื่องของเงินทุนซึ่งไหลออกมาจากเงินโลหะตัวเองที่เก็บไว้ในเงินสดและธนาคารสินค้าวัสดุ (อุปกรณ์และอาคารสินค้าคงเหลือ) และสินทรัพย์ทางการเงินกึ่งของเหลว (ลูกหนี้) ซึ่งท้ายที่สุดกลายเป็นเงินสด

กระแสเงินที่เกิดจากกิจกรรมของธุรกิจสามารถเพิ่มได้จากแหล่งภายนอกผ่านทางสินเชื่อการเพิ่มทุน

เงินของตัวเองเงินสมทบทรัพยากรที่มีศักยภาพ

การดำเนินงาน + เงินสำหรับเครดิต + ทุน = จาก บริษัท

ในฐานะที่เป็นคู่ค้าเรามีการจ่ายเงินให้แก่เจ้าหนี้และซัพพลายเออร์อันเป็นผลมาจากการดำเนินธุรกิจรวมถึงดอกเบี้ยและเงินปันผล

ปัญหาที่สำคัญที่สุดในคลัง

1. การล้มละลาย: ความล้มเหลวในการมีเวลาเพียงพอในเวลาและสถานที่ที่เหมาะสมในการปฏิบัติตามภาระผูกพันและการจัดหาเงินทุนของ บริษัท การไม่สามารถบรรลุวัตถุประสงค์นี้อาจมีผลกระทบร้ายแรงเช่นทำให้เสื่อมเสียชื่อเสียงจำเป็นต้องหันไปใช้ระบบที่ไม่เอื้ออำนวย การจัดหาเงินทุน ความสามารถในการล้มละลายในที่สุดเนื่องจากขาดสภาพคล่องขาดเงินทุน: ความล้มเหลวในการรักษาสมดุลเงินสดที่ช่วยให้ บริษัท สามารถดำเนินการตัดสินใจทางธุรกิจในระยะสั้นระยะกลางและระยะยาวหมายถึงการจัดหาเงินทุนจากเงินทุนหมุนเวียน ตลาดของพวกเขา (เปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่เพื่อการปรับปรุงทางเทคโนโลยีซึ่งเร่งตัวสูงหรือการลงทุนอื่น ๆ ในโรงงานหรืออุปกรณ์

สาเหตุของปัญหาตั๋วเงินคลัง

ข้อบกพร่องในการจัดการทางการเงินเอง ได้แก่:

• โครงสร้างของหนี้สินของ บริษัท ไม่ดีโดยไม่คำนึงถึงหรือไม่คาดการณ์การเปลี่ยนแปลงในภาวะเศรษฐกิจโลกการใช้เงินกู้ยืมระยะสั้นเพื่อการลงทุนการกู้คืนช้าความไม่เพียงพอของเงินทุนที่ป้องกันไม่ให้การจัดการทางการเงินที่ถูกต้อง หนี้สูญสุทธิที่สูงอย่างถาวรเหตุผลที่ทำให้ บริษัท ดำเนินงานโดยใช้เครดิตให้สูงสุดเสมอการขาดนโยบายและขั้นตอนทางการเงิน (เครดิตคอลเลกชันและอื่น ๆ) การสะสมของยอดคงเหลือลูกหนี้จากลูกค้าบางรายด้วยการกู้หนี้สงสัยจะสูญ ด้วยการรวบรวมปริมาณที่ขาย

ข้อบกพร่องในการจัดการที่ไม่ใช่ทางการเงิน

• การสะสมสต็อควัตถุดิบหรือผลิตภัณฑ์สำเร็จรูปไม่ว่าจะเกิดจากข้อบกพร่องด้านการจัดการซื้อเกินความต้องการหรือพยายามเก็งกำไรในราคาที่สูงขึ้นการขยายเวลาการส่งมอบสินค้าซึ่งเป็นสาเหตุให้ การเพิ่มขึ้นของต้นทุนการดำเนินงานที่จะได้รับเงินโดยทั่วไปมาตรการใด ๆ มีแนวโน้มที่จะเพิ่มสินทรัพย์และดังนั้นภาระผูกพันที่เกิดขึ้นจากการผลิตการขายระบบหรือแผนกอื่น ๆ โดยไม่ต้องมีแผนทางการเงินมาก่อน การเปลี่ยนแปลงของราคาขายหรือการเก็บหรือเงื่อนไขการชำระเงินโดยปราศจากความรู้ของผู้จัดการทางการเงินที่มีผลต่อการตัดสินใจเหล่านี้ในที่สุดจะตกอยู่เงื่อนไขการชำระเงินน้อยกว่าเงื่อนไขการเก็บโดยไม่ต้องปรึกษา กับพื้นที่ทางการเงินความเป็นไปได้หรือเพียงเพราะขาดนโยบายการชำระเงินของผู้จัดหาที่ระบุไว้

การขาดวิธีการทั่วไปของ บริษัท

• พฤติกรรมของผู้ถือหุ้นของ บริษัท ที่มักจะมองว่านี่เป็นแหล่งรายได้โดยไม่มีการสนับสนุนหรือการทำเช่นนั้นในจำนวนไม่เพียงพอนอกเหนือจากการปฏิเสธที่จะมีส่วนร่วมทุนของพวกเขาเมื่อเทียบกับคนอื่น ๆ ทำเช่นนั้นเพื่อไม่ให้สูญเสียอิทธิพล การขาดเงินทุนตนเองขาดนโยบายที่สอดคล้องกันและความมุ่งมั่นระหว่างพื้นที่ต่าง ๆ (การผลิต, การขาย, การเงิน) ซึ่งแต่ละคนพยายามที่จะแก้ปัญหาของพวกเขาในรูปแบบเฉพาะมันเป็นเรื่องธรรมดาสำหรับปัญหาทางการเงินหรือโครงการสำคัญที่จะแก้ไขในระดับบริหาร คณะกรรมการ บริษัท โดยไม่ปรึกษาผู้จัดการการเงินมักเกิดขึ้นที่พวกเขาตัดสินใจลงทุนโดยไม่ต้องทำการประเมินทางเศรษฐกิจทางการเงิน

1. รู้เบื้องต้นเกี่ยวกับชื่อเรื่องและค่านิยม (รวมถึงอุปกรณ์ที่ถูกต้องล่าสุด - กฎหมาย 27287)

ตั๋วแลกเงิน

คำจำกัดความ: มันเป็นเอกสารทางการค้าโดยบุคคลที่รับผิดชอบในการสั่งซื้อของตัวเองหรือของบุคคลที่สามแม้ในอนาคต

ตั๋วแลกเงินต้องมี:

• ชื่อและหมายเลขเอกสารแสดงตัวตนอย่างเป็นทางการของผู้รับผิดชอบการท่องเที่ยวชื่อของบุคคลที่ควรชำระเงินชื่อหมายเลขเอกสารประจำตัวอย่างเป็นทางการและลายเซ็นของบุคคลที่เปลี่ยน ตั๋วแลกเงิน

การนำเสนอเพื่อการยอมรับ

• ลิ้นชักอาจกำหนดเงื่อนไขในตั๋วแลกเงินที่จะแสดงเพื่อยอมรับยอมรับกำหนดเวลาหรือไม่มีการเคลื่อนย้ายนี้หากไม่มีกำหนดเวลาสำหรับการส่งเพื่อรับการยอมรับจะมีผลบังคับหากการส่งเพื่อจุดประสงค์นี้ก่อนที่จะหมดอายุ

จากการประท้วงเพราะขาดการยอมรับ

• การประท้วงสำหรับการขาดการยอมรับดำเนินการเมื่อตั๋วแลกเงินการยอมรับได้รับการนำเสนอไม่สำเร็จภายในระยะเวลาที่กำหนดไว้การประท้วงเพราะขาดการยอมรับอย่างสมบูรณ์สละการเสนอเพื่อการชำระเงินหรือการประท้วงสำหรับการไม่ชำระเงิน สมมติว่าลิ้นชักมีคุณภาพของเงินต้นที่ต้องรับผิดต่อผู้ที่และบุคคลที่รับผิดชอบอื่น ๆ ดำเนินการดำเนินการแลกเปลี่ยนที่ได้รับจากตั๋วแลกเงินสำหรับการทำบุญเพียงครั้งเดียวของการประท้วงเนื่องจากขาดการยอมรับ

ตั๋วแลกเงินกับข้อพิเศษ

นี่คือรูปแบบใหม่ของจดหมายและพิจารณาข้อพิเศษต่อไปนี้:

1. ในกรณีที่ผิดนัดตั๋วแลกเงินนี้จะสร้างอัตราดอกเบี้ยชดเชยและการเลื่อนการชำระหนี้บวกกับกระป๋องที่กฎหมายอนุญาตให้ผู้ถือครองคนสุดท้ายระยะเวลาครบกำหนดอาจขยายโดยผู้ถือสำหรับระยะเวลาที่ระบุโดยไม่จำเป็น การแทรกแซงของเงินต้นหรือเงินทุนและหลาย ๆ จำนวนเงินจะต้องจ่ายในสกุลเงินเดียวกับที่แสดงค่าชื่อนี้การเรียกเก็บเงินของการแลกเปลี่ยนนี้ไม่จำเป็นต้องมีการประท้วงสำหรับการไม่ชำระเงิน

การจ่ายเงิน

คำนิยาม: มันเป็นความปลอดภัยของการไหลเวียนเป็นเอกสารเครดิตเช่นเดียวกับการเรียกเก็บเงินของการแลกเปลี่ยนกับสัญญาบริสุทธิ์และเรียบง่ายที่จะจ่ายเงินจำนวนหนึ่งในเวลาที่กำหนด

ซึ่งแตกต่างจากตั๋วแลกเงินซึ่งเป็นเอกสารที่เป็นนามธรรมตั๋วสัญญาใช้เงินเป็นเอกสารของแหล่งกำเนิดชั่วคราวกล่าวคือในเอกสารดังกล่าวอาจมีการตกลงค่าชดเชยและการจ่ายเงินล่าช้าซึ่งอาจมีการตกลงกันสาเหตุของตั๋วสัญญาใช้เงินอาจรวมอยู่ด้วย ตามที่อาจรวมถึงการรับประกันหรือการรับประกันที่มีภาระผูกพันที่มีความปลอดภัย

ด้วยเหตุนี้ตั๋วสัญญาใช้เงินจึงถูกใช้มากกว่าตั๋วแลกเงินในธนาคารและสถาบันการเงินเพราะเพื่อความปลอดภัยที่สมบูรณ์ยิ่งขึ้น

ข้อกำหนดตั๋วสัญญาใช้เงิน:

มันจะต้องมี:

1. การระบุตั๋วสัญญาใช้เงินหรือบัตรกำนัลตามคำสั่งการบ่งชี้วันที่และสถานที่ออกคำสัญญาที่บริสุทธิ์และเรียบง่ายที่จะต้องจ่ายเงินจำนวนหนึ่งชื่อของบุคคลที่สั่งหรือผู้ที่ต้องชำระเงิน สถานที่ที่จะชำระเงินชื่อและลายเซ็นของลูกหนี้

• ตั๋วสัญญาใช้เงินสามารถต่ออายุและขยายระยะเวลาครบกำหนดในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงอัตราหรือจำนวนของตั๋วสัญญาใช้เงินจะต้องออกใหม่

ฉันจะจ่ายด้วยคำสั่งเฉพาะ

นี่คือรูปแบบใหม่ของตั๋วสัญญาใช้เงินและพิจารณาข้อพิเศษต่อไปนี้:

1. ตั๋วสัญญาใช้เงินนี้จะต้องจ่ายในสกุลเงินเดียวกับที่ค่าความปลอดภัยนี้แสดงเมื่อครบกำหนดมันอาจขยายโดยผู้ถือของมันสำหรับระยะเวลาที่ระบุไว้ในเอกสารนี้โดยไม่ต้องมีการแทรกแซงจากเงินต้นหรือคู่กรณีใด ๆ นับตั้งแต่ครบกำหนดครั้งสุดท้ายจำนวนเงินทั้งหมดและ / หรือการผ่อนชำระจะทำให้เกิดการจ่ายดอกเบี้ยสูงสุดในการเลื่อนการชำระหนี้ในอัตราสูงสุดที่ได้รับอนุญาตหรือได้รับอนุญาตจากผู้ถือใบสุดท้ายตั๋วสัญญาใช้เงินปัจจุบันไม่จำเป็นต้องมีการประท้วง หากคำศัพท์ของคุณหมดอายุและยังไม่ได้รับการขยายยกเว้นสำหรับการผ่อนชำระที่ยังไม่ได้รับการประท้วงหากคุณเลือกที่จะ preclusion ของงวดจำนวนเงินของตั๋วสัญญาใช้เงินและ / หรือการผ่อนชำระของคุณตามจำนวนและวันที่ที่ระบุไว้ในเอกสาร แนบภาคผนวกตามกฎหมายจำนวนเงินนี้และ / หรือค่าธรรมเนียมจะสร้างตั้งแต่วันที่ออกตั๋วสัญญาใช้เงินนี้จนถึงวันที่ครบกำหนดของดอกเบี้ยดอกเบี้ยชดเชยในอัตรา% ต่อปีการชำระเงินที่สอดคล้องกันอาจได้รับการตรวจสอบกับบัญชีธนาคารที่ระบุ

ตรวจสอบ

คำจำกัดความ: มันเป็นเครื่องมือส่วนตัวที่ถือเป็นคำสั่งการชำระเงินในธนาคารที่ลิ้นชักเก็บรักษายอดเงินในบัญชีปัจจุบันของเขาในอาณัติการชำระเงินที่ให้บริการลิ้นชักที่จะจ่ายให้บุคคลที่สามหรือตัวเองด้วย เงินที่คุณมีอยู่ในบัญชีตรวจสอบของคุณ

ตรวจสอบเนื้อหา

• ชื่อและที่อยู่ของธนาคารที่ออกเช็คค่าธรรมเนียมชื่อและลายเซ็นต์ของผู้ออกหลักทรัพย์ซึ่งเป็นเงินต้น

โพสต์เช็คลงวันที่ล่วงหน้า

ยกเว้นการตรวจสอบการจ่ายเงินที่เลื่อนวันที่โพสต์หรือข้อที่กำหนดระยะเวลาสำหรับการเจรจาต่อรองหรือการชำระเงินของการตรวจสอบการพิจารณาไม่ได้ตั้งค่าเช็คจะจ่ายตามความต้องการในวันที่นำเสนอแม้ว่าจะมีวันที่ลงวันที่

ปิดบัญชีปัจจุบันด้วยเช็คดราฟท์โดยไม่มีกองทุน

• เมื่อในช่วงหกเดือนที่ธนาคารผู้ออกจะบันทึกการชำระเงินที่ไม่ใช่เนื่องจากการขาดเงินทุนทั้งหมดหรือบางส่วนในสองการตรวจสอบเมื่อในช่วงเวลาหนึ่งปีที่ธนาคารร่างปฏิเสธการชำระเงินหนึ่งหรือสิบครั้ง การตรวจสอบมากขึ้นสำหรับการขาดเงินทุนทั้งหมดหรือบางส่วนไม่ว่าจะถูกบันทึกในชื่อเดียวกันหรือไม่ก็ตามการปฏิเสธการตรวจสอบเดียวกันจะถูกคำนวณในอัตราหนึ่งต่อวัน

จากการตรวจสอบบัญชีเครดิต

ผู้ออกหลักทรัพย์เช่นเดียวกับผู้ถือเช็คอาจห้ามการชำระเป็นเงินสดและโดยกล่องเงินสดที่ใส่ไว้ในชื่อคำสั่ง "สำหรับการชำระเงินในบัญชี" หรืออีกนัยหนึ่งที่เทียบเท่ากับความล่าช้าของข้อนี้จะยกเลิกผลกระทบจากการแลกเปลี่ยน

ของการตรวจสอบการรับประกัน

ธนาคารอาจอนุญาตให้ตรวจสอบกับการจัดหาเงินค้ำประกันในรูปแบบพิเศษและกระดาษรักษาความปลอดภัยซึ่งมีการระบุไว้อย่างชัดแจ้ง:

• จำนวนเงินของ "เช็คที่รับรอง" จำนวนเงินสูงสุดที่สามารถออกเช็คที่รับรองได้หรือจำนวนที่พิมพ์ในชื่อเดียวกันชื่อของผู้รับผลประโยชน์ไม่สามารถวาดลงบนผู้ถือได้นอกจากธนาคารที่ตกลงกันไว้แล้ว

เช็คจ่ายล่วงหน้า

เช็คการชำระเงินที่รอการตัดบัญชีเป็นคำสั่งการชำระเงินที่ออกโดยธนาคารภายใต้เงื่อนไขการชำระเงินของการหมดอายุของคำที่ระบุในชื่อเดียวกัน รายการที่ไม่สามารถเกิน 30 วันนับจากวันที่ออก

ธนาคารอาจจัดให้มีสตับแตกต่างกันหรือพิเศษสำหรับลูกค้าในการออกเช็คชำระเงินรอตัดบัญชีและเช็คเหล่านี้และ / หรือเช็คทั่วไปอาจออกให้กับบัญชีกระแสรายวันเดียวกัน

ใบแจ้งหนี้ที่สอดคล้อง

คำจำกัดความ: เป็นค่าความปลอดภัยที่ลูกค้ายอมรับและยอมรับเงื่อนไขเครดิตของซัพพลายเออร์

• ใบแจ้งหนี้ที่สอดคล้องนั้นมีต้นกำเนิดจากการขายสินค้ารวมถึงการโอนกรรมสิทธิ์ตามสัญญาอื่น ๆ ของการโอนกรรมสิทธิ์สินค้าที่อาจได้รับผลกระทบในฐานะผู้ค้ำประกัน ในการที่การจ่ายเงินตามราคาที่ตกลงกันไว้วัตถุของการซื้อการขายหรือความสัมพันธ์ตามสัญญาอื่น ๆ ที่กล่าวถึงข้างต้นจะต้องเป็นสินค้าหรือสินค้านอกเหนือจากเงินที่ไม่ต้องลงทะเบียนสินค้าและสินค้าอาจไม่สามารถระบุได้หรือ ไม่ความสอดคล้องที่กำหนดขึ้นโดยผู้ซื้อหรือผู้ซื้อในข้อความแสดงให้เห็นถึงตัวเองและไม่ยอมรับหลักฐานในสัญญาที่เขาได้รับสินค้าหรือสินค้าที่อธิบายไว้ในใบแจ้งหนี้ที่สอดคล้องกับความพึงพอใจทั้งหมดของเขาเมื่อเขามีความสอดคล้อง ชื่อเรื่องอาจมีการส่งแสดงถึงนอกเหนือจากเครดิตซึ่งประกอบด้วยยอดคงเหลือของราคาที่ระบุในชื่อเรื่องเดียวกัน สิทธิจำนำที่แท้จริงซึ่งประกอบขึ้นจากสินค้าและสินค้าทั้งหมดที่อธิบายไว้ในเอกสารเดียวกันเพื่อประโยชน์ของผู้ถือ

ใบแจ้งหนี้ที่ถูกต้องจะต้องมีสิ่งต่อไปนี้

• คำอธิบายของสินค้าที่ส่งมอบซึ่งระบุประเภทระดับคุณภาพปริมาณรัฐและการอ้างอิงอื่น ๆ ที่อนุญาตให้กำหนดลักษณะเพศและค่านิยมที่ได้รับผลกระทบในการรับประกันในความโปรดปรานของเจ้าของชื่อลายเซ็นของผู้ซื้อหรือผู้ซื้อที่ จากนั้นจะมีคุณภาพของเงินต้นและผู้ปกครองของสินค้า

ระยะเวลาครบกำหนด

การหมดอายุของใบแจ้งหนี้ที่สอดคล้องสามารถระบุได้ด้วยวิธีต่อไปนี้

• ณ วันที่กำหนดแน่นอนหรือวันที่ครบกำหนดขึ้นอยู่กับว่ามันเป็นการชำระเงินเดียวหรือในกองทัพหรือโควต้าสายตาคำศัพท์หรือคำที่แน่นอนจากการปฏิบัติตามซึ่งในกรณีดังกล่าวจะต้องระบุวันที่ของการปฏิบัติตามข้อกำหนด.

ในกรณีที่การชำระเงินตามใบแจ้งหนี้ที่ทำขึ้นในกองทัพหรือโควต้าได้รับการตกลงการไม่ชำระเงินของหนึ่งหรือมากกว่าของพวกเขาช่วยให้ผู้ถือให้ขึ้นเงื่อนไขทั้งหมดและเรียกร้องการชำระเงินจำนวนรวมของชื่อหรืออีกทางหนึ่ง ในวันที่หมดอายุของงวดใด ๆ ต่อไปนี้หรือรวมในวันที่ของการชุมนุมครั้งล่าสุดหรืองวดตามที่ตัดสินใจโดยผู้ถืออิสระดังกล่าว

1. ฟังก์ชั่นของเหรัญญิก

ตรวจสอบและควบคุมการกระทบยอดธนาคาร

เหรัญญิกเป็นหน้าที่แรกของวันต้องตรวจสอบการกระทบยอดธนาคารที่จัดทำโดยแคชเชียร์และด้วยวิธีนี้เขาจะตระหนักถึงความเคลื่อนไหวที่เกิดขึ้นในวันก่อนหน้ารวมถึงยอดคงเหลือประจำวัน (บัญชีธนาคารที่มีอยู่และหนังสือ)

นอกจากนี้ยังควบคุมและตรวจสอบว่ามีการดำเนินการที่มุ่งมั่นที่แตกต่างกันเช่น

• การขายเงินดอลลาร์ตรวจสอบว่าอัตราแลกเปลี่ยนที่ตกลงกันได้รับการเคารพหากธนาคารดำเนินการจ่ายจดหมายลดราคาหรือการดำเนินการแฟ็กเตอริ่งที่นำเสนอตรวจสอบความสนใจที่ใช้หากลูกค้าบางคนปฏิบัติตามการฝากเงิน ของหนี้ของคุณถ้าธนาคารจ่ายเงินล่วงหน้าให้เราในบัญชีหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่มีให้หากการโอนเงินผ่าน bcr จากธนาคารหนึ่งไปยังอีกธนาคารหนึ่งเพื่อให้ครอบคลุมถึงเงินเบิกเกินบัญชีที่อาจเกิดขึ้นหากผู้ให้บริการโอนเงินจากต่างประเทศ สกุลเงินปลายทางนั้นถูกต้องนอกจากนี้ยังพบว่ามีเช็คที่ถูกปฏิเสธหรือตัวอักษรที่ประท้วงเป็นต้นที่เราเห็นมีการดำเนินการต่าง ๆ ที่ต้องได้รับการตรวจสอบและโดยเฉพาะอย่างยิ่งหรือที่สำคัญกว่า

1. ตรวจสอบการอนุญาตเขียนตามยอดคงเหลือและกระแสเงินสดรายวันรายสัปดาห์รายเดือนและรายปี

เหรัญญิกผู้เก็บสำเนาของการกระทบยอดธนาคารและผู้รับผิดชอบในการออกและอัพเดทกระแสเงินสดรายวันจะต้องขึ้นอยู่กับข้อมูลนี้อนุญาตข้อเสนอการชำระเงินและอาจขอเปลี่ยนแปลง (ลดหรือเพิ่ม) ตาม ฉันประเมินว่าสะดวก

1. ควบคุมและตรวจสอบค่าใช้จ่ายและเครดิตที่ไม่ปรากฏชื่อที่ลงทะเบียนในบัญชีปัจจุบันของธนาคาร

ตามที่เราจะกล่าวถึงในข้อ 3 หมายถึงหน้าที่ของแคชเชียร์เขาจะต้องตรวจสอบและบันทึกการชำระเงินของอาชญากรรมที่รายงานในบัญชีปัจจุบันของธนาคารด้วย เหรัญญิกจะต้องตรวจสอบ / ประสานงานกับแคชเชียร์ว่าค่าใช้จ่ายหรือการชำระเงินจะทำตามเงื่อนไขที่ตกลงกันเกี่ยวกับวันที่อัตราดอกเบี้ยและจำนวน

แต่มีโอกาสมากที่พวกเขาไม่สามารถระบุได้ซึ่งเป็นเหตุผลที่เราจะกล่าวถึงในจุดที่ 2 เกี่ยวกับเรื่องนี้รายละเอียดของเครดิตและค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้อยู่จะถูกนำมาเป็นส่วนหนึ่งของการกระทบยอดธนาคารเป็นความรับผิดชอบของเหรัญญิก จัดการการระบุที่รวดเร็วของคุณโดย:

• การประสานงานกับฝ่ายขายและการเก็บรวบรวมแนะนำว่าเป็นลายลักษณ์อักษรการประสานงานกับธนาคารที่มีการลงทะเบียนการดำเนินการที่ไม่ระบุชื่อส่งจดหมายพร้อมรายละเอียดการสื่อสารโดยตรงกับลูกค้าและซัพพลายเออร์เมื่อเรามี หลักฐานเฉพาะ

1. การออกรายงานการจัดการกระแสรายวันรายสัปดาห์รายเดือนและรายปีตัวอย่างกรณี

นี่เป็นความรับผิดชอบที่สำคัญมากของเหรัญญิกที่ต้องรักษากระแสเงินสดทำให้การควบคุมรายได้และค่าใช้จ่ายแต่ละรายการเป็นไปอย่างเคร่งครัด:

ยืนยันรายวันหากมีการสร้างรายได้ตามสิ่งที่โปรแกรมได้รับในฐานะรายได้ที่เรามี:

• คอลเลกชันที่มีความเป็นไปได้ในการดำเนินการขึ้นอยู่กับการจัดการก่อนหน้านี้ที่เราดำเนินการ แต่มีข้อ จำกัด บางอย่างเพราะไม่ใช่การตัดสินใจของเราเราให้ยืมกับธนาคาร (ความก้าวหน้าของบัญชีการชำระเงินหรืออื่น ๆ)

หากต้องการดูรายวันหากค่าใช้จ่ายที่กำหนดไว้สามารถปฏิบัติการได้สำหรับการบริหาร บริษัท ของเราเองเราควรคำนึงถึงสิ่งต่อไปนี้:

• เราต้องทำการประมาณการอย่างละเอียดและมีความรอบคอบในค่าใช้จ่ายทั้งหมดของ บริษัท เราต้องเข้มงวดในการปฏิบัติตามค่าใช้จ่ายที่ตั้งไว้เราจะต้องไม่รวมรายการรายได้ที่ไม่ได้รับการพิจารณา หากไม่ได้คาดหวังและเร่งด่วนเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่าหากรายได้ที่ตั้งโปรแกรมไว้ไม่ตรงตามที่เราคาดไว้

รายงานการจัดการ: กระแสเงินสด

มันคืออะไร?

• บันทึกรายรับเงินสดและค่าใช้จ่ายบันทึกการเคลื่อนไหวของ: การดำเนินงานทางการเงินการลงทุนมีการสะสมจริงและการฉายมันเป็นเครื่องมือการจัดการสำหรับการตัดสินใจและการกระทำมันวัดความสามารถในการชำระเงินของ บริษัท แจ้งเตือนความต้องการทางการเงิน

ทำอย่างไร?

• กำหนดพื้น nuevos สกุลเงินดอลลาร์ (เงินเฟ้อการลดค่าเงิน) พยากรณ์ยอดขายและการเก็บรวบรวมอย่างเป็นเรื่องเป็นผลสืบเนื่องมาจากกลยุทธ์การตลาดกำหนดทรัพยากรและการชำระเงินที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุการคาดการณ์ที่ส่งผลให้สอดคล้องกับกลยุทธ์การผลิต มี บริษัท เช่นเงินเดือนเงินสมทบประกันสังคมภาษีผู้จัดหาวัสดุทั่วไปการปรับปรุงอุปกรณ์ ฯลฯ ที่ช่วยให้การดำเนินธุรกิจบันทึกหนี้ที่จัดทั้งหมดและสะท้อนให้เห็นในกระแสการชำระหนี้ (เงินต้นบวกดอกเบี้ย) สร้างหนี้ที่จะจัดสำหรับความต้องการในการดำเนินงานและการลงทุนปรับการไหลของการชำระเงินให้กับ วงจรธุรกิจจำลองสถานการณ์ที่เป็นไปได้: แง่ดี,กระแสเงินสดที่เป็นจริงและมองโลกในแง่ร้ายจะต้องสอดคล้องกับงบการเงินอื่น ๆ ที่คาดการณ์สำคัญ: ผู้ที่รับผิดชอบในแต่ละพื้นที่จะต้องเตรียมข้อมูลที่จะบันทึกในกระแสเงินสดความรับผิดชอบของพื้นที่ทางการเงินที่เตรียมกระแสเงินสด สอบถามข้อมูลที่จะป้อน

คำแนะนำสำหรับการเตรียมกระแสเงินสด

เงินได้

ฉายผลงาน

1. ประมาณการบัญชีลูกหนี้

รับผิดชอบ: หัวหน้ารายได้และการรวบรวม

แนวคิด

• ใบแจ้งหนี้ลูกหนี้เครดิตเครดิตตัวอักษรลูกหนี้ในพอร์ตการลงทุนในคอลเลกชันการตรวจสอบลูกหนี้ค้างชำระ

1. รายได้อื่น ๆ ที่จะได้รับมุ่งมั่น

รับผิดชอบ: เหรัญญิก

แนวคิด:

• รายได้จากการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจากธนาคารสำหรับค่าใช้จ่ายที่ไม่เหมาะสม

1. รายได้จากการจัดตำแหน่งส่วนเกิน

รับผิดชอบ: เหรัญญิกหรือผู้จัดการการเงิน

• รายได้ทางการเงินจากบัญชีผ่อนชำระข้ามคืนหรือรายได้อื่นจากการขายหุ้นพันธบัตร

ฉายผลงานที่ไม่

1. รายได้จากการขาย

รับผิดชอบ: การจัดการการขาย

แนวคิด

• ข้อมูลจำเพาะของจำนวนเงินที่จะออกใบแจ้งหนี้หรือหน่วยที่จะขายของรายการที่แตกต่างกันในหลังระบุราคาสัดส่วนของเงินสดและการขายเครดิตระบุเงื่อนไขสำหรับแต่ละของพวกเขาแยกระหว่างลิมาและจังหวัด

1. การเงินของธนาคารที่จะได้รับ

รับผิดชอบ: เหรัญญิก

แนวคิด

• ความก้าวหน้าของบัญชีการลดราคาการให้คำปรึกษาทางการเงินระยะสั้นและระยะกลาง

1. รายได้อื่น ๆ

รับผิดชอบ: ผู้จัดการการเงิน / เหรัญญิก

แนวคิด

• เงินสมทบทุนขายสินทรัพย์ถาวร

รายจ่าย

ฉายผลงาน

1. ประมาณการบัญชีเจ้าหนี้

รับผิดชอบ: เหรัญญิก

แนวคิด

เจ้าหนี้ตั๋วเงิน

• เครดิตเต็ม

เจ้าหนี้ตั๋วเงิน

• ในพอร์ตโฟลิโอในคอลเลกชันในส่วนลดลูกหนี้เช็ค
  1. การชำระเงินให้กับธนาคารสำหรับหนี้ที่ค้างชำระ

รับผิดชอบ: เหรัญญิก

แนวคิด:

• การยกเลิกการผ่อนชำระเงินกู้ยืมได้รับดอกเบี้ยพร้อมเงินทุน
  1. ค้างชำระการชำระภาษีของ Sunat

รับผิดชอบ: นักบัญชี

แนวคิด

• IGV การจ่ายเงินรายได้ข้อผูกมัดทางภาษีอื่น ๆ
  1. การจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นค่ารอยัลตี้หรือภาระผูกพันที่ทำสัญญาในตลาดหุ้น

รับผิดชอบ: เหรัญญิก

แนวคิด

• การจ่ายเงินปันผลค่าลิขสิทธิ์พันธบัตร

ฉายผลงานที่ไม่

1. การสั่งซื้อสินค้า

รับผิดชอบ: Logistics Manager จะทำโครงการตามแผนการขาย

แนวคิด

• ข้อมูลจำเพาะของจำนวนหรือหน่วยที่จะซื้อทั้งในประเทศและนำเข้าซึ่งระบุต้นทุนโดยประมาณที่จะต้องพิจารณาสำหรับสินค้าวัตถุดิบผลิตภัณฑ์ขั้นกลางผลิตภัณฑ์สำเร็จรูป
  1. ค่าใช้จ่ายทางการเงินและค่าใช้จ่ายธนาคารในการทำสัญญาตามกระแสเงินสด

รับผิดชอบ: เหรัญญิก

แนวคิด:

• ความก้าวหน้าของบัญชีส่วนลดจดหมายการให้คำปรึกษาการชำระเงินระยะสั้นระยะกลางและระยะยาวการหาค่าใช้จ่ายทางการเงินสำหรับการดำเนินการต่างๆ (เปิดจดหมายค้ำประกัน, เลตเตอร์ออฟเครดิต, ดอกเบี้ย, การบำรุงรักษาบัญชี, อื่น ๆ)
  1. ค่าใช้จ่ายส่วนตัว

รับผิดชอบ: บุคลากรหรือการบริหาร

แนวคิด

• เงินเดือนค่าจ้างเพิ่มค่าคอมมิชชั่นของพนักงานขายตามแผนการขายจ่ายวันหยุดจ่ายโบนัสจ่ายเงินชดเชยจ่ายสำหรับเวลาให้บริการเงินสมทบและการจ่ายภาษี
  1. ลงทุนในโรงงานหรือสินทรัพย์ถาวร

รับผิดชอบ: การจัดการทางการเงินที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการจะต้องมีการวิเคราะห์ผลตอบแทนจากการลงทุน

แนวคิด

• การได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์หรือโรงงานหรืออุปกรณ์คอมพิวเตอร์การได้มาซึ่งซอฟต์แวร์
  1. ต้นทุนการดำเนินงาน

รับผิดชอบ: หัวหน้าฝ่ายบริหาร / เหรัญญิก

แนวคิด

• บริการไฟฟ้าน้ำไฟฟ้าและโทรศัพท์ซ่อมแซมตามกำหนดและไม่คาดฝันการบำรุงรักษาอุปกรณ์เศรษฐกิจ (เครื่องใช้สำนักงาน) ประกันความปลอดภัยตามตารางที่ตกลงกันการขนส่ง
  1. ภาษีสำหรับการจ่าย

รับผิดชอบ: นักบัญชี

แนวคิด

• IGV การจ่ายเงินรายได้ข้อผูกมัดทางภาษีอื่น ๆ
  1. การโฆษณาและโปรโมชั่น

รับผิดชอบ: ผู้จัดการฝ่ายการตลาด

แนวคิด

• แผนการโฆษณาค่าธรรมเนียมเอเจนซี่โฆษณาซื้อของขวัญส่งเสริมการขาย

วิเคราะห์ได้อย่างไร?

• บริษัท สร้างการขาดดุลในการดำเนินการเอาชนะหรือไม่ระดับของรายได้เป็นไปได้หรือไม่ระดับของค่าใช้จ่ายสอดคล้องกับรายได้หรือไม่หากมีการขาดดุลในการดำเนินงาน บริษัท จะขยายการจัดหาเงินทุนสำหรับการดำเนินงานในปัจจุบันและอนาคต ที่ขึ้นอยู่กับการลงทุนหรือไม่สมมติฐานของการคาดการณ์ต่อต้านความรุนแรงหรือไม่รายการที่สำคัญที่สุดคืออะไร?

วิธีใช้?

• ทุกปีรายเดือนรายสัปดาห์รายวันเราต้องรู้ว่าความต้องการของเราคืออะไรหาก บริษัท ดำเนินการได้กำหนดว่าต้องใช้เงินทุนเท่าไรประเภทของปัญหาทางการเงินมุ่งเน้นไปที่ปัญหาลูกหนี้การค้าเจ้าหนี้เงินทุนและต้นทุนภาษีการลงทุนอื่น ๆ สำคัญมาก: การควบคุมการเล็งเห็นถึงความเป็นจริงในฐานะที่เป็นเครื่องมือแห่งความมุ่งมั่นการสื่อสารการควบคุมและการให้รางวัลนอกจากนี้ยังมีรายงานการจัดการที่ช่วยให้เราสามารถตัดสินใจเพื่อปรับปรุงรายได้ลดค่าใช้จ่ายเรียกร้องให้เรามีความคิดสร้างสรรค์ จากการแก้ปัญหา

1. ควบคุมและตรวจสอบการปฏิบัติตามการรวบรวมการคาดการณ์เครดิตและคณะกรรมการการจัดเก็บ

• แม้ว่าความรับผิดชอบในการดำเนินการของการเรียกเก็บเงินและการปฏิบัติตามนั้นเป็นหัวหน้าเครดิตและการเก็บเงิน แต่เหรัญญิกจะต้องดำเนินการควบคุมและติดตามการเก็บรวบรวมที่คาดการณ์ไว้ดำเนินการตั้งแต่การปฏิบัติตามการชำระเงินตามกำหนดเวลาขึ้นอยู่กับการดำเนินการ มันเป็นสิ่งสำคัญที่เราต้องสร้างเครดิตและการเรียกเก็บเงินคณะกรรมการการค้าและการบริหารเงินหรืออื่น ๆ ที่เราพิจารณาแล้วว่าเหมาะสมเพื่อประสานการดำเนินการหรือจัดการกับเรื่องอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องประเด็นที่มีผลโดยตรงต่อการบริหารเงินทุน คณะกรรมการสินเชื่อและติดตามหนี้แต่ละแห่งจะต้องถอดความในเอกสารสรุป (นาที) ซึ่งจะถูกตรวจสอบเป็นจุดแรกในการประชุมในสัปดาห์ถัดไป

1. การจัดการสิ่งอำนวยความสะดวกสินเชื่อในแง่และอัตราก่อนที่หน่วยงานทางการเงิน (เจ้าหนี้ความก้าวหน้าในบัญชีการเงินของการนำเข้าส่งออกจดหมายเครดิตจดหมายค้ำประกันหนังสือค้ำประกันให้เช่า ฯลฯ)

นี่เป็นหน้าที่ที่สำคัญมากของเหรัญญิกซึ่งรับผิดชอบในการประเมินความต้องการทางการเงินของ บริษัท ของเขาและผ่านกระแสเงินสดที่เหรัญญิกสามารถคาดการณ์การตัดสินใจขอสินเชื่อทางการเงินของธนาคารซึ่งสามารถทำได้ผ่าน

1. เครดิตโดยตรง: ซึ่งเป็นการเบิกจ่ายทางกายภาพของเงินซึ่งสามารถ:

• ในระยะสั้นมากนั่นคือน้อยกว่า 30 วัน (บัญชีขั้นสูงแฟคตอริ่งส่วนลดของตัวอักษร) ในระยะสั้นขั้นต่ำ 30 วันถึงหนึ่งปี (ตั๋วสัญญาใช้เงินแฟคตอริ่ง, ส่วนลดจดหมาย, การเงินนำเข้า ฯลฯ) ในระยะปานกลาง มากกว่าหนึ่งปีถึงห้าปี (สินเชื่อเช่าซื้อระยะกลางเพื่อวัตถุประสงค์ที่แตกต่าง) ในระยะยาวจากห้าปีหรือมากกว่านั้น (การซื้ออสังหาริมทรัพย์หรืออุปกรณ์ขนาดใหญ่)
  1. สินเชื่อทางอ้อม: ซึ่งไม่ใช่การเบิกจ่ายทางกายภาพของเงิน แต่หมายถึงการดำเนินงานที่แตกต่างกันที่ธนาคารรับประกันลูกค้าของพวกเขากับการเริ่มต้นที่เป็นไปได้การดำเนินงานทางอ้อมเหล่านี้จะได้รับผ่านการเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต ของการนำเข้าหรือจดหมายค้ำประกันของธนาคารที่สามารถใช้ตัวอย่างเช่นเพื่อขอเครดิตหรือเข้าร่วมในการประกวดราคาสาธารณะ

1. การดำเนินงานหรือสินเชื่อโดยตรง

การดำเนินงานภายใต้รูปแบบทางเทคนิคซึ่งธนาคารใช้เงินทุนที่ได้รับจากลูกค้าผู้สื่อข่าวหรือเงินสำรองของพวกเขาเพื่อสนับสนุนทางการเงินให้กับลูกค้าของพวกเขาผ่านเครดิตหรือสินเชื่อโดยตรงเงินจะเรียกว่าการดำเนินงานความเสี่ยงเงินสด

ปฏิบัติการหลักโดยตรง

1. เครดิตบัญชีปัจจุบัน:

• บัญชีเงินเบิกเกินบัญชีล่วงหน้า

1. ส่วนลดตัวอักษร

การดำเนินการที่ธนาคารหลังจากหักดอกเบี้ยคาดการณ์มูลค่าปัจจุบันของชื่อเครดิตที่ให้แก่บุคคลที่สามซึ่งยังไม่หมดอายุผ่านการโอนชื่อดังกล่าว

ตั๋วแลกเงินเป็นชื่อของเครดิตที่ยืมบ่อยที่สุดที่จะรับส่วนลดที่ตามด้วยบันทึกและใบสำคัญแสดงสิทธิ

1. แฟ

ในสัญญาระหว่างธนาคารและลูกค้าที่ธนาคาร (ปัจจัย) ได้รับข้อบกพร่องที่ลูกค้ามีสำหรับใบแจ้งหนี้ที่ทำกับลูกค้าของลูกหนี้การชำระเงินในจำนวนเงินทั้งหมดของเอกสารที่นำเสนอหักดอกเบี้ย

1. ส่วนลด IOU

ทำตามขั้นตอนเดียวกันกับส่วนลดจดหมายดอกเบี้ยที่ธนาคารเรียกเก็บสำหรับกรณีเหล่านี้อาจสูงหรือหมดอายุ

1. ส่วนลดใบสำคัญแสดงสิทธิ

เป็นใบรับรองเงินฝากที่ออกโดยคลังสินค้าที่ได้รับอนุญาตจากผู้กำกับการธนาคารและการประกันภัยโดยระบุว่าสินค้าได้ถูกฝากไว้ในคลังสินค้า

การดำเนินงานทางอ้อมหรือเครดิต

เป็นการดำเนินงานที่ธนาคารปรากฏในฐานะผู้ค้ำประกันภาระผูกพันของลูกค้าการดำเนินการเหล่านี้สร้างค่าคอมมิชชั่นแก่ธนาคารโดยทั่วไปการค้ำประกันจะได้รับการสนับสนุนจากคู่ค้าบางประเภทที่อนุญาตให้ธนาคารกู้คืนในกรณีที่ถูกบังคับให้ให้เกียรติ ภาระผูกพันเนื่องจากลูกค้าของคุณไม่ได้รับการชำระเงินซึ่งคุณได้รับเครดิต

การดำเนินงานหลักทางอ้อม

จดหมายประกันตัว

เอกสารเหล่านี้เป็นเอกสารที่ออกโดยธนาคารค้ำประกันให้กับลูกค้าก่อนบุคคลที่สามสำหรับการทำธุรกรรมบางอย่าง

เลตเตอร์ออฟเครดิต

เป็นสัญญาที่ใช้การขายและการซื้อสินค้าระหว่างประเทศซึ่งผู้ซื้อต่างประเทศร้องขอธนาคารของเขา การเปิดเครดิตเพื่อสนับสนุนผู้ขายของผู้ขาย, การชำระเงินกับการส่งเอกสารการขนส่งบางอย่าง, การขนส่งที่ปลอดภัย, คุณภาพ, ฯลฯ เพื่อหลีกเลี่ยงการทะเลาะวิวาทระหว่างผู้ขายและผู้ซื้อเกี่ยวกับการตีความเงื่อนไขเครดิต, หอการค้านานาชาติได้ทำการใช้มาตรฐานที่เรียกว่า Incoterm

แบบฟอร์มเลตเตอร์ออฟเครดิต

เลตเตอร์ออฟเครดิตที่สามารถเพิกถอนได้ - สามารถถูกเพิกถอนหรือยกเลิกได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้องดำเนินการใด ๆ แม้ว่าจะเคยถูกยกเลิกโดยธนาคารผู้จ่าย แต่ก็ไม่แนะนำให้ใช้

เอาคืนไม่ได้เลตเตอร์ออฟเครดิต: มันเป็นวิธีการชำระเงินที่ปลอดภัยเนื่องจากผู้ชำระเงินไม่สามารถเพิกถอนหรือยกเลิกได้โดยไม่ต้องได้รับความยินยอมจากทุกฝ่ายก่อนจึงจะสามารถ:

• ไม่ได้รับการยืนยัน: มีข้อผูกพันที่จะต้องจ่ายจากธนาคารผู้ออกคำยืนยันมีข้อผูกพันที่จะต้องจ่ายจากธนาคารผู้ออกและผู้แจ้งวิธีการชำระเงินของคุณสามารถ: ที่เห็น: การชำระเงินให้กับผู้ส่งออกเมื่อคุณแสดงเอกสารตามข้อกำหนดและเงื่อนไข การยอมรับ: การชำระเงินตามอายุของตั๋วเงินที่วาดขึ้นตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้ในข้อความเครดิตเอกสารผู้ขาย (ผู้ส่งออก) สามารถลดตั๋วเงินงวด: เครดิตของผู้ขายให้กับผู้ซื้อตามระยะเวลาที่ตกลงกัน

1. การประเมินต้นทุนธนาคาร

• มีข้อเสนอต่าง ๆ ของบริการธนาคารที่เสนอให้กับ บริษัท ซึ่งเป็นความรับผิดชอบของเหรัญญิกประเมินและเลือกใช้งานที่สะดวกที่สุดในแง่ของการบังคับใช้ของพวกเขาเสมอประเมินอัตราส่วนต้นทุนและผลประโยชน์สิทธิ์ของบริการบางอย่างตามที่เรากล่าวถึงขึ้นอยู่กับ ความต้องการของ บริษัท อาจเป็นกรณีของ บริษัท ที่ตั้งอยู่ในกรุงลิมาซึ่งกระจายอยู่ทั่วประเทศเห็นได้ชัดว่าจะต้องใช้บริการของธนาคารที่มีสำนักงานอยู่ทั่วประเทศ แต่กรณีนี้อาจเกิดขึ้นได้ว่าธนาคารเดียวกันไม่มีอัตราดอกเบี้ยแฝงที่น่าสนใจ ในการวางส่วนเกินของพวกเขาแล้วมันจะเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับความต้องการครั้งสุดท้ายนี้เพื่อให้ใบเสนอราคาในธนาคารที่แตกต่างกันและตัดสินใจสำหรับคนที่จ่ายเงินให้เรามากที่สุดสำหรับเงินของเราในตัวอย่างสมมุตินี้เราสามารถทำงานกับสองธนาคารในทางปฏิบัติเราแนะนำให้ทำงานกับธนาคารไม่กี่แห่ง (โดยเฉลี่ย 4 แห่ง) ซึ่งให้บริการที่เราต้องการนั่นคือเราต้องดำเนินการประเมินอย่างเข้มงวดเพื่อเพิ่มบริการธนาคารที่เสนอโดยธนาคารที่ได้รับการคัดเลือกสูงสุด สำหรับการบำรุงรักษาบัญชี

ให้ความสำคัญกับซัพพลายเออร์ (คำค้นหา, รีไฟแนนซ์, อื่น ๆ)

หน้าที่อีกประการหนึ่งของเหรัญญิกคือการเข้าร่วมผู้ที่เข้าร่วมซัพพลายเออร์เพื่อตอบคำถามที่ตรงประเด็นมันอาจเป็นไปได้ว่ามันเป็นความสนใจของเราเพื่อสอบถามซัพพลายเออร์สิ่งอำนวยความสะดวกบางอย่างสำหรับการชำระหนี้ของเราหรือในทุกสิ่ง กรณีรักษาหนี้

โดยทั่วไปจะแนะนำให้

• แสดงความสนใจเป็นอย่างมากในคำอธิบายของพวกเขาและเปิดโอกาสให้ทุกคำถามตอบสนองต่อผู้ที่มีความสามารถในฐานะส่วนทางการเงินและอ้างถึงพื้นที่ที่เกี่ยวข้องก่อนกำหนดเรื่องเมื่อเราเสนอการปรับปรุงหนี้เราต้องอธิบายเหตุผลสำหรับการตัดสินใจนี้ จากค่าเฉลี่ยชั่วคราวเราจะต้องโปร่งใสเกี่ยวกับเรื่องบางอย่าง

การติดตามระยะเวลาครบกำหนดของเอกสารทั้งหมดที่มีมูลค่า

• ตามที่เราจะทราบในจุดที่ 14) หมายถึงหน้าที่ของพนักงานแคชเชียร์นี่เป็นหน้าที่ในการจัดทำรายงานการควบคุมของเอกสารต่าง ๆ ที่มีค่าเป็นผู้ดูแลที่โต๊ะเงินสดและข้างนอก (ธนาคารหน่วยงานของรัฐหรือเจ้าหนี้อื่น ๆ). มันเป็นความรับผิดชอบของเหรัญญิกในการตรวจสอบระยะเวลาครบกำหนดในแต่ละวัน, ร้องขอหรือต่ออายุจดหมายค้ำประกัน, ยกเลิกหรือตัดจำหน่ายหนี้ที่ค้างชำระในอดีต, ควบคุมการนำเสนอเช็คที่เลื่อนออกไป, ยืนยันการชำระเงินในพอร์ตและธนาคารมาก สำคัญในกระแสเงินสดและอื่น ๆ

การประเมินสัญญาทุกประเภทที่มีลักษณะทางเศรษฐกิจและการเงินการประเมินผลประโยชน์ต้นทุนและผลกำไรของพวกเขา

มีหลายประเภทสัญญาที่จะถูกประเมินโดยเหรัญญิกเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องพิจารณาต่อไปนี้:

• เราต้องตรวจสอบบริการเดียวกันสัญญาที่แตกต่างกันเพื่อประเมินขอบเขตและค่าใช้จ่ายมันเป็นสิ่งสำคัญที่จะอ่านสัญญาทั้งหมดและปฏิบัติตามคำสั่งที่เราพิจารณาว่าขัดต่อผลประโยชน์ของเราเช่นเดียวกับข้อตกลงที่เป็นประโยชน์กับเรา หรือธุรกิจธนาคารอย่างเป็นทางการหากเป็นไปได้ที่เราจะขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพของ บริษัท กฎหมาย

สัญญาบริการที่ใช้กันอย่างแพร่หลายคือ:

• สัญญาสำหรับการดำเนินงานแฟ, สัญญาสำหรับฟิวเจอร์ส (ไปข้างหน้า, ตัวเลือก), สัญญาสำหรับสินเชื่อรวมให้กับบุคลากร, สัญญาสำหรับการบริการธนาคารอิเล็กทรอนิกส์, สัญญาสำหรับการบริการการจัดเก็บ, สัญญาสำหรับการเก็บบริการหลักทรัพย์, อื่น ๆ

การควบคุมดูแลของการรวบรวมที่ได้รับในกล่องตรวจสอบสำหรับเอกสารที่ใช้ในการข้ามข้อมูล

• แม้ว่าจะมีการควบคุมการชำระเงินให้กับแคชเชียร์ที่ดำเนินการโดยแคชเชียร์มันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับเหรัญญิกในการกำกับดูแลการปฏิบัติตามเหล่านั้นบ่อยครั้งและสุ่มตรวจสอบว่าเขาปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการใช้และการรับแบบฟอร์มการชำระเงิน คอลเลกชันของใบเสร็จรับเงินขยายไปยังลูกค้ายืนยันว่าวันที่ของเงินฝากตรงกับเอกสารที่ระบุในหมู่คนอื่น ๆ ตามที่จัดตั้งขึ้นในฐานะที่เป็นส่วนประกอบของฟังก์ชั่นการตรวจสอบภายในเพื่อคอลเลกชันป้อน บริษัท เราจะต้องประสานงานกับ เครดิตและคอลเล็กชั่นการส่งจดหมายยืนยันยอดคงเหลือของลูกค้าเนื่องจากการตรวจสอบจากภายนอกนี่เป็นกองทัพที่ยอดเยี่ยมที่ต้องดำเนินการโดยทั่วไปนั่นคือการพูดกับลูกค้าของเราทุกคนเป็นระยะอย่างน้อยทุกสามเดือนหรือเป็นรายบุคคลเมื่อเรามีข้อบ่งชี้ว่ามีการยืนยันที่เฉพาะเจาะจงสิ่งสำคัญคือผู้ใช้ที่แตกต่างกันของแบบฟอร์มการรวบรวมและใบเสร็จรับเงินจะถูกถามเป็นระยะ ๆ สำหรับสมุดเช็คที่ใช้และใช้งานตามลำดับเพื่อตรวจสอบความสัมพันธ์เชิงตัวเลข มีการใช้อย่างถูกต้อง

การหมุนเวียนผู้ขาย

บริษัท จะต้องหมุนเวียนสถานะของบัญชีเจ้าหนี้ที่ลงทะเบียนไว้กับซัพพลายเออร์เป็นประจำ ในทำนองเดียวกันคุณสามารถสอบถามเฉพาะเมื่อสถานการณ์ต้องการการออกกำลังกายนี้มีความสำคัญและช่วยให้เราสามารถควบคุมและตรวจสอบว่าการดำเนินการภายในเขตคลังจะดำเนินการตามปกติ

ซื้อคำพูดขายดอลลาร์

ในสภาพแวดล้อมของเราเราต้องทำการซื้อและขายสกุลเงินนี้เพื่อใช้ในการดำเนินการเชิงพาณิชย์เช่นดอลลาร์:

• โอนเงินระหว่างการตรวจสอบบัญชีของ nuevos soles เป็นดอลลาร์ (ซื้อ) หรือในทางกลับกัน (ขาย) เพื่อครอบคลุมยอดที่ถอนออกไปซื้อดอลลาร์เพื่อให้ตรงกับการชำระเงินจากผู้ให้บริการในต่างประเทศหรือหนี้ในธนาคารท้องถิ่นในสกุลดอลลาร์ ของเงินเดือนใน nuevos พื้นการชำระภาษี

ในการดำเนินการเหล่านี้ให้สำเร็จและเป็นผลกำไรเราจะต้องพิจารณาสิ่งต่อไปนี้:

• เราจะต้องอ้างอิงธนาคารอย่างน้อยสามแห่งรวมถึงธนาคารที่มีกองทุนอยู่ ซึ่งแนะนำให้ปล่อยไว้เป็นครั้งสุดท้ายเพื่อที่จะเจรจาต่อรองจากตำแหน่งที่ดีเนื่องจากมีข้อมูลหากเราทำกับธนาคารอื่นนอกเหนือจากที่เรามีเงินทุนเราจะต้องคำนึงถึงต้นทุนการโอนผ่าน bcr หรือผ่านการดำเนินการต่อไป พวกเขายังต้องมีจำนวนเงินขั้นต่ำเมื่อได้รับการยืนยันกับการดำเนินการกับธนาคารที่เลือกเราจะต้องออกจดหมายไปยังธนาคารที่ลงนามโดยทนายความที่รับผิดชอบซึ่งระบุชื่อของบุคคลที่เรากำลังติดต่ออยู่รวมทั้งจำนวน การดำเนินงานและอัตราแลกเปลี่ยนที่ตกลงกัน

การลงทุนส่วนเกิน

มันเป็นหน้าที่สำคัญของเหรัญญิกในการวางเงินสดส่วนเกินเพื่อประเมินทางเลือกที่ดีที่สุดในตลาดการเงินทั้งในระยะสั้นระยะกลางและระยะยาว

ในบรรดาการลงทุนที่เป็นไปได้เรามี:

อัตราข้ามคืนซึ่งอัตราเป็นตัวแปร (ค่าเฉลี่ยปัจจุบันเป็นดอลลาร์ 3.5%)

สกุลเงินต่างประเทศ (คำนึงถึงการประเมินค่า)

ออมทรัพย์: อัตราเฉลี่ย: 3%

เงินฝากระยะสั้น: ระยะ: 0 ถึง 360 วัน: 4%

เงินฝากระยะยาว: มากกว่า 360 วัน: 4.5%

กองทุนรวมในระยะสั้นและระยะยาว

การเจรจาและควบคุมบริการธนาคารใหม่

เราพิจารณาว่าเหมาะสมที่จะกล่าวถึงบริการใหม่ ๆ ความสำคัญที่เราพิจารณาว่าเกี่ยวข้องกับการบังคับใช้ในองค์กรของพวกเขา ได้แก่:

สมาร์ทการ์ด (สมาร์ท cxredit) (นี่คือบริการที่ธนาคารนำเสนอให้กับ บริษัท ที่พวกเขาให้วงเงินเครดิตซึ่งแจกจ่ายให้กับลูกค้าโดยกำหนดสมาร์ทการ์ดที่ได้รับจากธนาคารจากนั้น บริษัท จะส่งข้อมูลการขายให้ลูกค้าทางอิเล็กทรอนิกส์ ธนาคารดำเนินการจ่ายตามจำนวนที่สอดคล้องกันจากนั้นลูกค้าของ บริษัท จะได้รับใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารและเมื่อครบกำหนดพวกเขาจะยกเลิกใน บริษัท ที่พวกเขาได้รับใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารและ ณ วันที่ครบกำหนดพวกเขายกเลิกในหน้าต่างธนาคารขอค่าธรรมเนียมในบัญชีปัจจุบัน.

การชำระเงินแก่ผู้ให้บริการในท้องถิ่น (paylink)

นี่คือบริการที่ธนาคารให้กับลูกค้าของพวกเขาสำหรับการชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์ซึ่งสามารถตั้งโปรแกรมออนไลน์ผ่าน MODEM จากสำนักงานของ บริษัท ลูกค้าผ่านระบบนี้เราสามารถชำระเงินผ่านธนาคาร ภาระผูกพันที่รอดำเนินการที่เรารักษาไว้กับบัญชีปัจจุบันของลูกค้าของเราในธนาคารที่พวกเขากำหนด

ธนาคารซิตี้แบงก์จ่ายเช็คการจัดการและสามารถส่งให้ผู้ให้บริการที่ต้องการทำเช่นนั้นได้

การชำระเงินแก่ผู้ให้บริการในต่างประเทศ (wordlink)

เป็นไปตามขั้นตอนเดียวกับที่ระบุไว้ในจุดก่อนหน้า แต่ได้รับการออกแบบมาสำหรับการชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์จากต่างประเทศ

ผู้จัดหาเงินทุน

นี่คือระบบที่อำนวยความสะดวกโดยธนาคารซึ่งอนุญาตให้ซัพพลายเออร์ของ บริษัท จัดหาเงินทุนด้วยตนเองล่วงหน้าคือการรวบรวมใบแจ้งหนี้ล่วงหน้าที่ออกให้กับลูกค้าล่วงหน้าหักค่าใช้จ่ายทางการเงินที่เรียกเก็บโดยธนาคารอย่างชัดเจน

เพื่อจุดประสงค์นี้ทั้ง บริษัท และผู้จัดหาต้องลงนามในสัญญากับธนาคารภายใต้เงื่อนไขดังต่อไปนี้:

บริษัท จะต้องจ่ายเงินให้ธนาคาร 100% ของใบแจ้งหนี้ของซัพพลายเออร์ในวันที่ครบกำหนดโดย บริษัท ที่จัดการกับการจัดการทางกายภาพของใบแจ้งหนี้

ซัพพลายเออร์จะต้องอนุญาตให้ธนาคารซื้อใบแจ้งหนี้ที่ออกให้กับลูกค้า (บริษัท) และเครดิตบัญชีด้วยจำนวนเท่ากัน

ให้ความคุ้มครองโดย บริษัท ประกันภัยในการโอนเงินและหลักทรัพย์

บริษัท ประกันภัยค่อนข้างเข้มงวดซึ่งต้องมีเงื่อนไขต่างๆตามที่เราจะเห็นด้านล่างเพื่อครอบคลุมการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการปล้นหรือถูกทำร้ายร่างกายเราจะตรวจสอบ:

• มาตรฐานการควบคุมขั้นต่ำที่ บริษัท ประกันภัยต้องการจากลูกค้าข้อจำกัดความคุ้มครองและเงื่อนไขที่จะต้องได้รับการชดเชย

สรุป

พื้นที่คลังเป็นพื้นที่สำคัญใน บริษัท โดยการจัดหาเงินทุนตลอดวงจรการผลิตของธุรกิจโดยมีการตรวจสอบและควบคุมโดยแคชเชียร์การเจรจาต่อรองกับซัพพลายเออร์การจัดการตัวเลือกเครดิตสายการเงินและการติดตามตรวจสอบ เอกสารประกอบที่ใช้เป็นองค์ประกอบและข้อมูลและการควบคุม เหรัญญิกจะต้องสร้างการสื่อสารอย่างต่อเนื่องกับการจัดการทางการเงินเพื่อกำหนดนโยบายที่สอดคล้องกันเกี่ยวกับหน้าที่การบริหารและเพื่อผลกำไรที่ บริษัท คาดหวัง

ทำงานโดย Lic. Adm. Alejandro Ulises Morón Espinal พร้อมการศึกษาระดับสูงที่ Ricardo Palma University หลักสูตรความเชี่ยวชาญในระดับสูงกว่าปริญญาตรีที่ ESAN, U. De Lima และสมาคมนักเศรษฐศาสตร์เปรู

1. บรรณานุกรม

• รู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการธนาคารโดย Davila Ambrosini Valdez, ed. มหาวิทยาลัยแปซิฟิก, ลิมา, 2539 บริหารเงินคงคลังทุกวัน โดย Pierre Hunault สำนักพิมพ์ Deusto SA 1984 การควบคุมกระแสเงินสด โดยดักลาส Garbult บรรณาธิการนอร์มาโคลัมเบีย 2533 การบริหารการเงินด้วยอนาคตของการเงิน โดย Ramon Adell บรรณาธิการ Aeda Gestiónสเปนปี 1993

หัวข้อ: การจัดระเบียบและการบริหารงานของคณะอนุกรรมการ

ผู้แต่ง: Lic. Adm. Alejandro Ulises Moron Espinal

[email protected]

เพื่อเสริมเอกสารนี้เราขอแนะนำบทเรียนวิดีโอ "การบริหารการเงิน" จากโรงเรียนธุรกิจและการจัดการ ENyD ซึ่งครอบคลุมหัวข้อต่อไปนี้: การจัดการเงินสดการรวบรวมและการชำระเงินของการดำเนินการเชิงพาณิชย์และงบประมาณซื้อคืน วัสดุที่ดีสำหรับการเรียนรู้เกี่ยวกับการบริหารเงินใน บริษัท ให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้น

ดาวน์โหลดไฟล์ต้นฉบับ