หนึ่งในสิ่งที่ไม่เคยหยุดเพื่อตะลึงพรึงเพริดฉันก็คือว่าน้อยประกอบการจำนวนมากรู้เกี่ยวกับการเงินของธุรกิจของตัวเองยิ่งไปกว่านั้นพวกเขาพบว่า บริษัท ของพวกเขาตกอยู่ในภาวะวิกฤติ ในชีวิตส่วนตัวบางครั้งเราเพิกเฉยต่อสัญญาณของความเจ็บป่วยเพราะเราคิดอย่างไร้ความปราณีว่าถ้าเราเพิกเฉยมันจะไม่เกิดขึ้น
ฉันใช้เวลาทำงานเกือบ 25,000 ชั่วโมงและให้คำปรึกษาแก่เจ้าของธุรกิจที่หลากหลายที่สุด บางแห่งเป็น บริษัท ขนาดกลางและอื่น ๆ มียอดขายมากกว่าห้าแสนดอลลาร์ต่อเดือนและจ้างพนักงานสองร้อยคนขึ้นไป
เนื่องจากฉันมีความเชี่ยวชาญในการปรับโครงสร้างทางการเงินฉันถูกเรียกตัวบ่อย ๆ เพื่อให้คำแนะนำกับ บริษัท ในช่วงวิกฤต
โดยทั่วไปฉันเริ่มต้นจากการวิเคราะห์งบการเงินและรายงานพิเศษบางอย่างเพื่อให้เข้าใจถึงปัญหา
จากนั้นราวกับว่าฉันไม่มีข้อมูลนั้นฉันได้พบกับนักธุรกิจและถามคำถามเช่นนี้:
ยอดขายในช่วงหกเดือนที่ผ่านมาเป็นอย่างไรและพฤติกรรมของคุณได้รับการเปรียบเทียบกับช่วงหกเดือนเดียวกันของปีที่แล้วอย่างไร อะไรคือสิ่งที่แนวโน้มยอดขายของธุรกิจของคุณหรือไม่
ส่วนต่างกำไรเฉลี่ยของธุรกิจของคุณในหกเดือนที่ผ่านมาคือเท่าไหร่และเมื่อปีที่แล้วในช่วงเวลาเดียวกัน แนวโน้มราคาขายและต้นทุนในอีกหกเดือนข้างหน้าเป็นอย่างไร?
ส่วนต่างกำไรสำหรับผลิตภัณฑ์แต่ละรายการที่คิดเป็น 80% ของยอดขายรายเดือนของคุณคือเท่าใด ลูกค้าที่มียอดขายเฉลี่ย 80% ของยอดขายต่อเดือนของพวกเขาคืออะไร
อะไรคือจุดสมดุลทางการเงินและการดำเนินงานของ บริษัท ของคุณ?
คุณรู้หรือไม่ว่าได้รับเท่าไหร่ในรอบระยะเวลาบัญชีล่าสุด? คุณรู้หรือไม่ว่าผลกำไรเหล่านั้นถูกนำไปลงทุนที่ไหนถ้ามี? หากคุณมีการสูญเสียคุณรู้หรือไม่ว่าพวกเขาได้รับเงินทุนอย่างไร?
เป็นสิ่งที่ใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียนของธุรกิจของคุณหรือไม่ คุณมีความสามารถในการปฏิบัติตามข้อผูกพันต่อซัพพลายเออร์และธนาคารในอีกสิบสองเดือนข้างหน้าหรือไม่?
สำหรับคำถามแรกทุกคนตอบได้อย่างง่ายดายฉับพลันและน่าเชื่อถือ โดยทั่วไปผู้ประกอบการเกือบทุกรายที่ฉันติดต่อด้วยมีความระมัดระวังเกี่ยวกับพฤติกรรมการขายของพวกเขา ฉันมีลูกค้าที่ต้องการผู้จัดการของ 12 ร้านค้าของเขาเพื่อรายงานจำนวนการขายทุกวันที่ปิดโดย Skype หรืออีเมล
นักธุรกิจให้ความสนใจกับปริมาณการขายเป็นอย่างมากเพราะเขาคิดว่ามันเป็นกลไกของกำไร โดยปกติจะเป็นกรณี. เมื่อยอดขายเติบโตขึ้นเป็นเพราะธุรกิจเติบโตและเป็นตัวอย่างของความพยายามที่เราทำเพื่อดึงดูดลูกค้ามากขึ้นให้กับ บริษัท หากยอดขายเพิ่มขึ้นอาจเป็นเพราะลูกค้าพอใจกับผลิตภัณฑ์หรือบริการของเรา
การรู้องค์ประกอบของยอดขายเหล่านี้ก็เป็นประโยชน์ต่อการวิเคราะห์เช่นกัน ยอดขายเพิ่มขึ้นสำหรับผลิตภัณฑ์บางอย่างในขณะที่สินค้าอื่นลดลง ผู้ประกอบการที่ดูปริมาณทั้งหมดอาจหายไปว่าข้อมูลสำคัญในการตัดสินใจและควบคุมผลลัพธ์
แต่ไม่เสมอยอดขายเพิ่มขึ้นหมายถึงผลกำไรมากขึ้น
ฉันจะใช้วลีบ่อยครั้งเมื่อ บริษัท เห็นยอดขายของ บริษัท เติบโต แต่มีกระแสเงินสดปัญหา ฉันพูดว่า "คุณกำลังเผชิญหน้ากับการเติบโต"
"การประชดการเติบโต" นี้ไม่ได้เป็นอาการของ บริษัท ในช่วงวิกฤตเสมอไป
ในฐานะผู้ประกอบการคุณรู้ว่าการเพิ่มยอดขายคุณต้องลงทุนคุณต้องเพิ่มกำลังการผลิตและอาจเป็นแรงขายของคุณเช่นกัน
แม้ว่าคุณไม่จำเป็นต้องลงทุนในตารางเมตรเพิ่มเติมในโรงงานของคุณ แต่คุณไม่จำเป็นต้องลงทุนในเครื่องจักรเพิ่มเติมและคุณสามารถเพิ่มยอดขายของคุณด้วยแรงขายเดียวกันและโครงสร้างการบริหารเดียวกันคุณจะต้องลงทุนในเงินทุนหมุนเวียนเพื่อรองรับการเติบโต เกี่ยวกับการขาย
ซัพพลายเออร์อาจสนับสนุนทางการเงินส่วนหนึ่งของการเติบโตนั้น แต่ไม่ใช่ทั้งหมด
นอกจากนี้คุณจะต้องชำระค่าใช้จ่ายของคุณใน 60 หรือ 90 วัน การเติบโตอาจเกิดขึ้นในไม่กี่เดือน แต่การฟื้นตัวของการลงทุนจะช้าลง
คุณต้องใช้เงินทุนหมุนเวียนด้วยเงินทุนของคุณเองและการจัดหาเงินทุนจากธนาคารคุณต้องมีความสามารถในการให้เครดิตกับลูกค้าใหม่ของคุณ นอกจากนี้คุณยังต้องการเงินเพื่อเพิ่มสินค้าคงคลังที่จำเป็น ตอนแรกสินค้าคงเหลือใหม่จะเริ่มหมุนช้าลง
นั่นคือสิ่งที่ประสบการณ์ "การเติบโตประชด": คุณรู้สึกว่าธุรกิจกำลังเติบโต แต่คุณมีปัญหากระแสเงินสด
คุณจะรู้ได้อย่างไรว่า บริษัท ของคุณอยู่ในภาวะวิกฤติจริง ๆ ?
มี 5 วิธีในการค้นหามี 5 อาการที่ควรให้ความสนใจและนำคุณไปดำเนินการทันที:
1. บริษัท มีปัญหาในการจ่ายใบแจ้งหนี้ให้กับซัพพลายเออร์ของตนในเวลาที่กำหนด และบางทีคุณอาจตกหลุมการจ่ายภาษีการประกันสังคมและภาระผูกพันอื่น ๆ กับรัฐบาล
2. ขณะนี้คุณกำลังขอให้ธนาคารของคุณทำการปรับเปลี่ยนการดำเนินงานสินเชื่อของพวกเขาเพื่อลดการชำระเงินรายเดือนหรืออาจเสนอทางการเงินใหม่เพื่อจัดระเบียบการชำระเงินตามภาระผูกพันของคุณและระดับกระแสเงินสด
3. อสังหาริมทรัพย์ของคุณและบางทีอาจจะยังมีบางส่วนเครื่องจักรที่มีคุณค่าจะให้คำมั่นสัญญาอย่างเป็นหลักประกันการธนาคารหรือธุรกิจการให้กู้ยืมเงิน
4. ขายจะไม่เติบโตตลาดได้ทำสัญญาและราคาไม่สามารถเพิ่ม
5. อัตรากำไรของผลิตภัณฑ์ต่ำกว่าปีที่แล้วและกำไรส่วนเพิ่มไม่ครอบคลุมค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายคงที่ บริษัท กำลังดำเนินงานต่ำกว่าจุดคุ้มทุน
เพียงหนึ่งในคำถามเหล่านั้นที่ตอบในการยืนยันควรเปิดไฟแดงทันทีและเตือนเขา คุณต้องลงมือทำตอนนี้ คุณต้องทำการเปลี่ยนแปลงเพื่อป้องกันไม่ให้สถานการณ์เลวลง
คุณควรทราบทันทีว่าระดับความคืบหน้าของสถานการณ์ที่ทำให้เกิดปัญหานั้นอาจมี คุณต้องค้นหาว่าปัญหาจริงนั้นอยู่ที่ไหน
สถิติบางอย่างระบุว่า 25% ของธุรกิจที่ประสบปัญหาทางการเงินไม่สามารถกู้คืนและไม่เคยทำงานอีกครั้ง แหล่งข้อมูลอื่นบอกว่าเปอร์เซ็นต์นั้นสูงกว่าพวกเขาพูดจาก 43% ถึง 46%
ขั้นตอนแรกในการแก้ปัญหาคือการกำหนดปัญหาที่แท้จริงคำจำกัดความของปัญหาที่ไม่ดีอาจนำไปสู่การสูญเสียเวลาอันมีค่า
อย่างไรก็ตามเพื่อที่จะให้คำจำกัดความอย่างถูกต้องจำเป็นต้องทราบความจริงและมีข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับสถานการณ์ที่แท้จริงของ บริษัท และผลลัพธ์ของธุรกิจ
นั่นคือประเด็นที่ฉันเริ่มบทความนี้: ผู้ประกอบการจำนวนมากรู้เพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินที่แท้จริงของธุรกิจของพวกเขาและไม่มีข้อมูลที่แม่นยำเกี่ยวกับผลกำไรที่การดำเนินงานของพวกเขากำลังจะออกไป
ผู้ประกอบการเหล่านี้ยุ่งมากใน "สนามรบ" นี่เป็นสิ่งที่ดี แต่หลายครั้งที่พวกเขาเริ่มให้ความสนใจกับการเงินเมื่อเกิดวิกฤตการณ์ขั้นสูง
คุณรู้หรือไม่ว่าสถานการณ์ทางการเงินของธุรกิจของคุณในปัจจุบันคืออะไร?
คุณรู้หรือไม่ว่ารายได้เล็กน้อยของคุณคืออะไร
คุณรู้หรือไม่ว่า บริษัท ของคุณสามารถปฏิบัติตามพันธกรณีได้ในไม่กี่เดือนข้างหน้า
คุณรู้ขั้นตอนที่คุณต้องทำในตอนนี้เพื่อเตรียมตัวหรือหลีกเลี่ยงวิกฤต
แสดงความคิดเห็นและคำถามของคุณในบทความนี้
หากหลังจากอ่านบทความนี้และดูตัวเลขบางส่วนใน บริษัท ของคุณคุณคิดว่าคุณกำลังตกอยู่ในภาวะวิกฤติและคุณต้องการค้นหาวิธีแก้ไขปัญหาในขณะนี้เขียนถึงฉันที่ [email protected] ฉันจะตอบคุณให้นัดสัมภาษณ์ทางโทรศัพท์ครั้งแรก
เราจะดูขั้นตอนต่างๆที่คุณสามารถทำได้เพื่อเริ่มต้นใช้งานร่วมกัน
